來源:公安部網(wǎng)站 時(shí)間:2024-06-26 19:37:48
公安部網(wǎng)站截圖
近年來,公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,持續(xù)組織開展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等一系列打擊行動,統(tǒng)籌推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施,打擊治理工作取得明顯成效,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。當(dāng)前,詐騙分子一方面想方設(shè)法逃避公安機(jī)關(guān)的打擊,另一方面不斷翻新詐騙方式和手法,犯罪形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。
據(jù)統(tǒng)計(jì),2023年,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者的平均年齡為37歲,18歲至40歲的占比62.1%,41歲至65歲的占比33.1%,刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型發(fā)案占比近88.4%,其中刷單返利類詐騙是發(fā)案量最大和造成損失最多的詐騙類型,虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的個(gè)案損失金額最大,虛假購物服務(wù)類詐騙發(fā)案量明顯上升,已位居第三位。
刷單返利類詐騙
刷單返利類詐騙仍是變種最多、變化最快的一種詐騙類型,主要以招募兼職刷單、網(wǎng)絡(luò)色情誘導(dǎo)刷單等復(fù)合型詐騙居多。詐騙分子在騙取受害人信任后,以“充值越多、返利越多”誘騙受害人做任務(wù),再以“連單”“卡單”等借口誘騙受害人不斷轉(zhuǎn)賬。此類詐騙發(fā)案量和造成的損失數(shù)均居首位,受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。
【典型案例一】
2023年3月,江蘇徐州男子曹某被人拉入一微信群,發(fā)現(xiàn)群內(nèi)有人發(fā)紅包就搶了幾個(gè)紅包。隨后,群里有人發(fā)鏈接誘導(dǎo)其下載APP,聲稱進(jìn)入高級群可獲取更大收益。加入所謂高級群后,曹某發(fā)現(xiàn)群內(nèi)成員都在發(fā)收款到賬截圖,便在群管理員誘導(dǎo)下開始刷單。曹某連續(xù)做完多單任務(wù)領(lǐng)取傭金后,全部提現(xiàn)至銀行卡中,正當(dāng)其想繼續(xù)做任務(wù)賺錢時(shí),群管理員稱其將做的任務(wù)是組合單,必須完成4單才能提現(xiàn)。曹某按照要求陸續(xù)加大投入后,群管理員以“操作失誤”“賬號被凍結(jié)”等為借口,誘騙其向指定賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)賬42萬元。因返現(xiàn)遲遲不到賬,曹某遂發(fā)現(xiàn)被騙。
虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙
詐騙分子主要通過網(wǎng)絡(luò)平臺、短信等渠道發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)信息,吸引目標(biāo)人群加入群聊,通過聊天交流投資經(jīng)驗(yàn)、拉入內(nèi)部“投資”群聊、聽取“投資專家”“導(dǎo)師”直播課等多種方式獲取受害人信任。在此基礎(chǔ)上,詐騙分子打著有內(nèi)幕消息、掌握漏洞、回報(bào)豐厚的幌子,誘導(dǎo)受害人在特定虛假網(wǎng)站、APP小額投資獲利,隨后誘導(dǎo)其不斷加大投入。當(dāng)受害人投入大量資金后,詐騙分子往往編造各種理由拒絕提現(xiàn),而是讓其繼續(xù)追加投資直至充值錢款全部被騙。還有部分詐騙分子通過網(wǎng)戀方式騙取受害人信任,再通過誘導(dǎo)虛假投資理財(cái)?shù)冗M(jìn)行詐騙。此類詐騙的受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人士或熱衷于投資、炒股的群體。
【典型案例二】
2023年3月,安徽阜陽女子張某在某相親網(wǎng)站上認(rèn)識李某后,確定為男女朋友關(guān)系。李某自稱是外匯投資機(jī)構(gòu)工作人員,有內(nèi)部投資數(shù)據(jù),因自己不方便操作,便讓張某幫其在投資平臺登錄賬號進(jìn)行投資。在李某誘導(dǎo)下,張某多次投資均獲得了盈利。隨后,李某以為2人未來生活打物質(zhì)基礎(chǔ)為由,誘騙張某在平臺自行注冊賬號投資賺錢。張某按照要求,多次向指定銀行卡轉(zhuǎn)賬100余萬元,并在李某指導(dǎo)下持續(xù)投資盈利。這時(shí),該平臺客服稱張某利用內(nèi)部信息違規(guī)操作涉嫌套利,賬戶已被凍結(jié),需繳納罰金,否則將沒收賬戶資金。張某因擔(dān)心收益無法提現(xiàn),經(jīng)與李某商量,決定按照客服要求繳納40余萬“罰金”。張某繳納“罰金”后賬戶仍然無法登錄提現(xiàn),遂意識到被騙。
虛假購物服務(wù)類詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購平臺或其他網(wǎng)站發(fā)布低價(jià)打折、海外代購、0元購物等虛假廣告,以及提供代寫論文、私家偵探、跟蹤定位等特殊服務(wù)的廣告。在與受害人取得聯(lián)系后,詐騙分子便誘導(dǎo)其通過微信、QQ或其他社交軟件添加好友進(jìn)行商議,進(jìn)而以私下交易可節(jié)約手續(xù)費(fèi)或更方便為由,要求私下轉(zhuǎn)賬。受害人付款后,詐騙分子再以繳納關(guān)稅、定金、交易稅、手續(xù)費(fèi)等為由,誘騙其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款,最后將其拉黑。
【典型案例三】
2024年4月,四川攀枝花女子王某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)發(fā)現(xiàn)一家售賣測繪儀器的公司,各方面都符合自己需求,遂通過對方預(yù)留的聯(lián)系方式與客服人員取得聯(lián)系,客服稱私下交易可以節(jié)省四分之一的費(fèi)用。王某信以為真,與之簽訂所謂的“購買合同”。王某預(yù)付定金1.3萬余元后,對方卻遲遲不肯發(fā)貨并稱還需繳納手續(xù)費(fèi)、倉儲費(fèi)等費(fèi)用,遂意識到被騙。
冒充電商物流客服類詐騙
詐騙分子通過非法途徑獲取受害人購物信息后,冒充電商平臺或物流快遞客服,謊稱受害人網(wǎng)購商品出現(xiàn)質(zhì)量問題、快遞丟失需要理賠或因商品違規(guī)被下架需重新激活店鋪等,誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息,并通過共享屏幕或下載APP等方式逃避正規(guī)平臺監(jiān)管,從而誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。此類詐騙的受騙人群多為電商平臺的網(wǎng)購消費(fèi)者或店鋪經(jīng)營者。
【典型案例四】
2023年10月,四川宜賓女子張某接到一個(gè)自稱是“物流客服”的陌生來電,稱因張某快遞丟失需要進(jìn)行理賠。張某隨即查看某購物APP,發(fā)現(xiàn)一件商品未更新物流情況,便信以為真,添加了客服微信。隨后“客服”發(fā)給張某一個(gè)鏈接,要求下載某聊天APP和銀行APP,進(jìn)行“理賠”操作。張某根據(jù)要求操作后,“客服”稱其操作錯誤賬戶被凍結(jié),需在銀行APP里輸入“代碼”解凍,而這實(shí)際上是詐騙分子誘騙張某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。張某收到銀行轉(zhuǎn)賬短信后發(fā)現(xiàn)異常,遂發(fā)現(xiàn)被騙。
虛假貸款類詐騙
詐騙分子通過網(wǎng)站、電話、短信、社交平臺等渠道發(fā)布“低息貸款”“快速到賬”等信息,誘騙受害人前往咨詢。后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人,謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等,引誘受害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假網(wǎng)站,再以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由,誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子還常以“刷流水驗(yàn)資”為由,誘騙受害人將其銀行卡寄出,用于轉(zhuǎn)移涉案資金。此類詐騙的受騙人群多為有迫切貸款需求、急需資金周轉(zhuǎn)的人員。
【典型案例五】
2024年5月,江蘇無錫男子王某在家中收到一條低息貸款的短信,王某點(diǎn)擊其中的鏈接,根據(jù)操作指引下載了一款A(yù)PP。王某在該貸款A(yù)PP上填寫個(gè)人信息注冊后,便想將貸款提現(xiàn)至銀行卡。此時(shí)該貸款A(yù)PP顯示銀行卡有誤,平臺客服稱貸款金額被凍結(jié)需要交解凍費(fèi)。隨后,王某向其提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬6萬余元,但始終無法將貸款提現(xiàn),遂意識到被騙。
虛假征信類詐騙
詐騙分子通過冒充銀行、金融機(jī)構(gòu)客服人員,謊稱受害人之前開通過微信、支付寶、京東等平臺的百萬保障、金條、白條等服務(wù),或申請校園貸、助學(xué)貸等賬號未及時(shí)注銷,或信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄,需要注銷相關(guān)服務(wù)、賬號或消除相關(guān)記錄,否則會嚴(yán)重影響個(gè)人征信。隨后,詐騙分子以消除不良征信記錄、驗(yàn)證流水等為由,誘導(dǎo)受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融APP進(jìn)行貸款,并轉(zhuǎn)到其指定的賬戶,從而騙取錢財(cái)。
【典型案例六】
2023年9月,四川眉山男子鄭某在家中接到一個(gè)自稱是支付寶“客服”的電話,聲稱鄭某在大學(xué)期間以學(xué)生身份開通的花唄服務(wù)不合規(guī),如果不通過正規(guī)途徑處理,將會影響其征信。鄭某按照“客服”誘導(dǎo)進(jìn)行了所謂清空貸款操作,在不同APP上認(rèn)證借錢,再將貸款轉(zhuǎn)賬至指定賬戶,被騙14萬余元。
冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人類詐騙
詐騙分子利用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人的照片、姓名包裝社交賬號,通過添加受害人為好友或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊旱确绞剑?span>冒用領(lǐng)導(dǎo)、熟人身份對其噓寒問暖表示關(guān)心,或模仿領(lǐng)導(dǎo)、老師等人語氣發(fā)出指令,從而騙取受害人信任,再以有事不方便出面、接電話等為由,謊稱已先將某款項(xiàng)轉(zhuǎn)至受害人賬戶,要求其代為向他人轉(zhuǎn)賬。為蒙騙受害人,詐騙分子還會發(fā)送偽造的轉(zhuǎn)賬成功截圖,但實(shí)際上其未進(jìn)行任何轉(zhuǎn)賬操作。出于對“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”信任,受害人大多未進(jìn)行身份核實(shí)便信以為真,以為“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”已將錢款轉(zhuǎn)賬至自己賬戶。隨后,詐騙分子以時(shí)間緊迫等借口不斷催促受害人盡快向指定賬戶轉(zhuǎn)賬,從而騙取錢財(cái)。此類詐騙通常利用受害人對領(lǐng)導(dǎo)熟人的信任心理,疏忽了對其身份進(jìn)行核實(shí)。
【典型案例七】
2024年1月,江蘇鎮(zhèn)江女子方某在微博上收到一用戶發(fā)來的消息,該用戶頭像、名字都與其姐姐一模一樣,方某便以為是姐姐找她。對方稱手機(jī)卡銷戶了,其他軟件都無法登錄,請方某幫忙發(fā)郵件咨詢其預(yù)訂的一個(gè)名牌包是否預(yù)訂成功。客服回復(fù)表示已經(jīng)訂到包,需要支付尾款。在“姐姐”請求下,方某按照客服要求墊付了尾款,之后客服以方某姐姐訂了兩個(gè)包需要再付一個(gè)包的價(jià)格才能享受折扣為由,讓其再次轉(zhuǎn)賬。方某轉(zhuǎn)賬2次后客服還要求支付押金,遂意識到被騙。
冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)類詐騙
詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門等工作人員,通過電話、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系,以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護(hù)照有問題等為由進(jìn)行威脅、恐嚇,要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密,同時(shí)向受害人出示逮捕證、通緝令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)書等虛假法律文書,以增加可信度。為阻斷受害人與外界聯(lián)系,詐騙分子通常要求其到賓館等封閉空間配合工作,誘騙其將所有資金轉(zhuǎn)移至所謂“安全賬戶”,從而實(shí)施詐騙。
【典型案例八】
2024年5月,江蘇無錫女子杜某在家中接到自稱是無錫市公安局刑偵支隊(duì)民警的視頻電話。視頻中,一身著制服的假“民警”稱杜某的銀行卡涉嫌洗錢犯罪,需要其配合調(diào)查。杜某按照要求下載會議軟件進(jìn)行屏幕共享,配合該“民警”核查銀行卡內(nèi)的資金情況。該“民警”稱杜某需要將銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至指定的“安全賬戶”內(nèi),才能證明清白。期間,為證明資金流水正常,該“民警”還讓杜某通過銀行貸款15萬元,一并轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi)。被家人發(fā)現(xiàn)后,杜某才意識到被騙。
網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友類詐騙
詐騙分子通過在婚戀、交友網(wǎng)站上打造優(yōu)秀人設(shè),與受害人建立聯(lián)系,用照片和預(yù)先設(shè)計(jì)好的虛假身份騙取受害人信任,長期經(jīng)營與其建立的戀愛關(guān)系,隨后以遭遇變故急需用錢、項(xiàng)目資金周轉(zhuǎn)困難等為由向受害人索要錢財(cái),并根據(jù)其財(cái)力情況不斷變換理由提出轉(zhuǎn)賬要求,直至受害人發(fā)覺被騙。
【典型案例九】
2016年,上海虹口男子武某在網(wǎng)上結(jié)識了自稱剛大學(xué)畢業(yè)的女子楊某,雙方很快在線上確立了戀愛關(guān)系。在此后的8年里,楊某多次利用網(wǎng)絡(luò)照片騙取武某信任,虛構(gòu)母親突發(fā)疾病搶救無效死亡等悲慘家庭情況,利用武某的同情心不斷索要錢財(cái)。直至2024年4月,武某發(fā)現(xiàn)楊某手機(jī)號關(guān)聯(lián)賬號上發(fā)布的照片與其不是同一個(gè)人,遂發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙,累計(jì)被騙160余萬元。
網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網(wǎng)絡(luò)游戲賬號、道具、點(diǎn)卡的廣告,以及免費(fèi)、低價(jià)獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關(guān)信息。與受害人取得聯(lián)系后,詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由,誘導(dǎo)其繞過正規(guī)平臺進(jìn)行私下交易,或誘騙受害人參加抽獎活動,再以操作失誤、等級不夠等理由,要求其支付“注冊費(fèi)”“解凍費(fèi)”“會員費(fèi)”,得手后便將受害人拉黑。
【典型案例十】
2023年2月,江蘇鎮(zhèn)江男子王某通過手機(jī)游戲交易APP出售自己手游賬號時(shí),收到一詐騙分子冒充的“買家”添加好友,雙方私聊后商定以830元交易該賬號。隨后,詐騙分子發(fā)送一張含有二維碼的虛假交易截圖,謊稱已經(jīng)下單成功,讓王某掃碼聯(lián)系官方客服確認(rèn)。王某掃碼進(jìn)入虛假平臺后,被所謂客服以繳納交易保證金的方式詐騙6000元。